隨著中秋假期臨近，不少基金管理人相繼宣布暫停部分基金的申購業(yè)務(wù)辦理，并提醒投資者提前做好投資安排。據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，9月14日當(dāng)天，就有百余只基金發(fā)布暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資等業(yè)務(wù)辦理的公告，其中，有32只貨幣市場基金以及90只港股通基金發(fā)布相關(guān)公告。此外，還有部分貨基在中秋假期期間暫停大額申購等業(yè)務(wù)的辦理。有觀點稱，基金管理人之所以選擇在節(jié)假日期間暫停相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，主要是為了避免攤薄投資者權(quán)益或降低部分資金的短期套利行為發(fā)生。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，2021年的中秋節(jié)假期放假安排為9月19日-21日三天。但需要注意的是，在假期期間，有大量仍正常運作的基金宣布暫停申贖等相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理。據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，9月14日當(dāng)天，共有32只貨幣市場基金發(fā)布中秋假期暫停申購、贖回和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告。
例如，平安金管家貨幣市場基金的公告內(nèi)容顯示，為保證基金業(yè)績和規(guī)模的良性增長，以及保護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人決定自9月16日起暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資等業(yè)務(wù)的辦理。另外，公告內(nèi)容也提到，相關(guān)貨幣市場基金將自9月22日恢復(fù)上述業(yè)務(wù)的辦理，并不再另行公告。
具體來看，如平安金管家貨幣市場基金明確指出，投資者于9月15日15點后提交的相關(guān)申購、贖回和定期定額投資業(yè)務(wù)申請，基金管理人有權(quán)拒絕受理。而投資者在9月17日后提交的有效申購申請，注冊登記機(jī)構(gòu)將于9月22日進(jìn)行確認(rèn)，且投資者將從9月22日起享受相關(guān)貨幣市場基金的收益。
盡管多數(shù)產(chǎn)品的相關(guān)業(yè)務(wù)在假期期間暫停辦理，但這不代表投資者想申購相關(guān)基金卻無路可走。據(jù)了解，基金管理人表示通過個別平臺辦理的申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)仍照常進(jìn)行。如平安金管家貨幣市場基金的基金管理人表示，中秋假期期間，通過天天基金、螞蟻基金等平臺仍可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
值得一提的是，部分產(chǎn)品僅暫停大額申購等業(yè)務(wù)的辦理，如東吳增鑫寶貨幣市場基金自9月16日暫停50萬元以上的申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)以及定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理。而投資者在9月17日贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額仍享有該日和整個假期期間的收益，自9月22日起不再享有基金的分配權(quán)益;但于9月17日申購的基金份額也于9月22日起享有其分配權(quán)益。
除上述貨幣市場基金外，北京商報記者注意到，還有一類基金也在中秋假期期間暫停申購。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，9月14日當(dāng)天，就有90只港股通基金發(fā)布暫停申購、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資等業(yè)務(wù)的公告。
公告內(nèi)容顯示，由于9月16日、9月17日、9月22日為非港股通交易日。因此，為保障基金平穩(wěn)運作，保護(hù)基金份額持有人利益，相關(guān)基金管理人決定自9月16日起暫停相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，并自9月23日起恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理。
據(jù)上交所披露的港股通交易時間表顯示，由于9月16日、9月17日不滿足結(jié)算安排，且9月18日、9月19日為周末，9月20日-22日為香港地區(qū)的中秋節(jié)假期，故9月16日-22日期間均非港股通交易日。在上述背景下，相關(guān)港股通產(chǎn)品恢復(fù)辦理申購等業(yè)務(wù)的時間則為9月23日。
對于不滿足結(jié)算安排的情況，北京商報記者查詢公開資料發(fā)現(xiàn)，港股通僅在滬港深三地均為交易日并且能夠滿足結(jié)算安排時開通。而香港市場實行T+2交收，即T日買入港股通股票，T+2日日終完成交收后才可以取得相關(guān)證券的權(quán)益。因此，當(dāng)港股通資金交收日并非滬港深三地的交易日時，即不滿足結(jié)算安排。
對于上述兩類基金產(chǎn)品在中秋假期前暫停申購等業(yè)務(wù)的原因，財經(jīng)評論員郭施亮表示，考慮到節(jié)前可能有部分資金利用節(jié)假日前后的時間段進(jìn)行套利造成原持有人的收益被攤薄，為避免這些短期套利行為發(fā)生，故基金管理人會在節(jié)假日前后暫停貨基等產(chǎn)品的申購。另外，臨近節(jié)假日時，國債逆回購利率等也會出現(xiàn)異常波動表現(xiàn)。而港股通產(chǎn)品在節(jié)假日期間暫停申購等業(yè)務(wù)，也是與上述原因一致。同時考慮到A股與港股之間的交易時間不對稱因素，基金管理人也會盡可能降低不對稱風(fēng)險。
此外，相關(guān)公告均提醒到，請投資者及早做好交易安排，避免因交易跨中秋節(jié)假期帶來不便及資金在途的損失。
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