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基金代銷業(yè)務(wù)監(jiān)管持續(xù)高壓，又有銀行領(lǐng)罰。

日前，因基金銷售業(yè)務(wù)在銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入集中統(tǒng)一管理、基金銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計質(zhì)量等方面存在不足，某股份制商業(yè)銀行被責(zé)令改正。

年初迄今，已有多地證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)存在問題的基金代銷機(jī)構(gòu)出具二十余張罰單。另外當(dāng)前多個地方證監(jiān)局公布了基金代銷抽查機(jī)構(gòu)名單，更多違規(guī)行為或?qū)㈥懤m(xù)曝光。

基金銷售違規(guī)

又一銀行被責(zé)令改正

日前，福建證監(jiān)局網(wǎng)站披露，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)某股份制商業(yè)銀行基金銷售業(yè)務(wù)在銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入集中統(tǒng)一管理、基金銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計質(zhì)量等方面存在不足，分別違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《基金銷售辦法》）第二十七條第一款、第四十二條第一款的相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《基金銷售辦法》第五十三條規(guī)定，福建證監(jiān)局決定對該銀行采取責(zé)令改正的措施，該銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，并采取切實有效的措施，對上述問題進(jìn)行整改，并于5月31日前向福建證監(jiān)局提交書面整改報告。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實行集中統(tǒng)一管理。

此外，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國結(jié)算建設(shè)和運(yùn)營的基金行業(yè)注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺（以下簡稱中央數(shù)據(jù)交換平臺）對基金的賬戶和交易信息進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中央數(shù)據(jù)交換平臺相關(guān)規(guī)范要求。參與數(shù)據(jù)交換的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定保障信息傳輸和存儲的完整性、準(zhǔn)確性、及時性、安全性。

多家代銷機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰

更多處罰或在路上

無獨有偶，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的消息，近期多家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管開具罰單。業(yè)內(nèi)人事表示，基金代銷江湖持續(xù)洗牌，監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢未減，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)一步重視合規(guī)，嚴(yán)防觸碰“紅線”。

5月6日，山西證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于對晉商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定，將晉商銀行在基金代銷方面的多項違規(guī)公之于眾。

山西證監(jiān)局表示，經(jīng)查，晉商銀行未對基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調(diào)查和風(fēng)險評估；合規(guī)風(fēng)控人員未對基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見，使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項發(fā)生變更，未于相關(guān)事項發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會申請換領(lǐng)許可證；未按規(guī)定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷售高風(fēng)險產(chǎn)品的專門工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時間等內(nèi)容。

新疆證監(jiān)局在對昆侖銀行的現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷售業(yè)務(wù)也存在一些問題。其中，昆侖銀行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標(biāo)體系等問題。

除銀行外，近期因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰的機(jī)構(gòu)還包括券商和第三方獨立銷售平臺。例如，方正證券(行情601901,診股)溫州市龍港大道證券營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員下達(dá)基金銷售任務(wù)的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績提成下掛至其他營銷人員名下。

第三方獨立銷售機(jī)構(gòu)方面，和耕傳承基金存在以下問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述。二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作時未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨立。

據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，已經(jīng)超10個地方證監(jiān)局出具了20多張基金代銷業(yè)務(wù)違規(guī)的相關(guān)罰單。值得注意的是，監(jiān)管仍在路上。

除新疆證監(jiān)局、河北證監(jiān)局對基金代銷業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場檢查并指出存在的問題外，已至少有6個地方證監(jiān)局公布了基金代銷抽查機(jī)構(gòu)名單，包括四川、海南等。

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